Risc de piață
Diversificăm portofoliul pe clase de active, geografie și orizont temporal. Nu urmărim maximizarea randamentului, ci minimizarea pierderii maxime posibile în scenariul cel mai nefavorabil.
Serviciu · Management Risc
Știi exact unde ești vulnerabil financiar?
Managementul riscului nu înseamnă să nu faci nimic — înseamnă să știi ce se poate întâmpla și să fii pregătit.
Ce este managementul riscului financiar
Riscul financiar există în mai multe forme: risc de piață (scăderea valorii activelor), risc de inflație (erodarea puterii de cumpărare), risc de concentrare (prea mulți bani într-un singur loc), risc de lichiditate (imposibilitatea de a accesa rapid capitalul) și risc de longevitate (supraviețuirea resurselor financiare). La Mare Studio începem fiecare relație cu o cartografiere completă a riscurilor tale actuale. Folosim modele de simulare pentru a proiecta scenarii pesimiste, medii și optimiste pe orizonturi de până la 25 de ani. Pe baza acestei analize construim un plan de acțiune concret, prioritizat și adaptat capacității tale reale de economisire.
Cum abordăm fiecare tip de risc
Risc de inflație
Includem în strategie active reale și instrumente indexate la inflație care să mențină puterea de cumpărare a capitalului tău indiferent de evoluția prețurilor în România sau în zona euro.
Risc de concentrare
Dacă mai mult de 40% din averea ta netă stă într-un singur activ — fie că e o casă, acțiuni ale companiei proprii sau depozite bancare — ai o problemă structurală pe care o adresăm direct.
Risc de lichiditate
Construim un strat de rezervă lichidă dimensionat la cheltuielile tale lunare, separat de investițiile pe termen lung, astfel încât o urgență să nu te forțeze să lichidezi active la moment nepotrivit.
Ce nu putem controla
Managementul riscului reduce expunerea, dar nu o elimină complet. Evenimentele de tip lebădă neagră — crize financiare globale severe, schimbări legislative radicale sau crize geopolitice majore — pot afecta orice portofoliu, indiferent cât de bine structurat. Rolul nostru este să minimizăm impactul acestor evenimente, nu să promitem că nu se vor produce. Îți prezentăm scenariile negative cu onestitate, pentru că o decizie informată e întotdeauna mai bună decât o surpriză neplăcută.
„Am pierdut bani în criza din 2020 cu un alt consultant care nu mi-a explicat niciodată riscurile. Cu Mare Studio am înțeles pentru prima dată ce înseamnă să ai o strategie de risc — și în corecțiile din 2022 am pierdut mult mai puțin decât mă așteptam.”
— Mihaela Costache, manager, Brăila
Află care sunt riscurile tale financiare reale
Programează o evaluare gratuită de 30 de minute cu un consultant Mare Studio.